يكشف تعميم رقابي عن فجوات تقنية وتنظيمية في منظومة مكافحة غسل الأموال بالعراق، أبرزها ضعف التحقق الآلي وتأخر اعتماد معايير دولية، بما يرفع مخاطر الاختراق المالي ويهدد سمعة النظام المصرفي وكلفته التشغيلية….
تبيّن الدراسة أن ضعف نتائج العراق في التقييم المتبادل لا يعود لغياب القوانين أو قصور القضاء، بل لإخفاق مؤسسي في مكتب مكافحة غسل الأموال، عجز عن تحويل الإجراءات القضائية إلى فعالية قابلة للقياس، ما أضرّ بسمعة العراق المالية وعلاقاته المصرفية….
يناقش الطرح انتقال العراق من تجريم العملات الرقمية إلى تنظيمها، مبرزاً فشل المنع وضغوط الرقابة الدولية، ومحذّراً من مخاطر تهديد الدينار والاستقرار المالي في ظل ضعف البنية المصرفية والأمن السيبراني، مقابل فرص مشروطة بتنظيم حذر وتدريجي…
تتناول الدراسة تيكتوك في العراق كملف سيادة رقمية وأمن مالي، موضحةً مخاطر بيانات الشباب واقتصاد الهدايا الافتراضية وإمكان استغلاله لغسل الأموال، وتقترح سيناريوهات تنظيمية وتشريعية لحماية النظام المالي والقيم المجتمعية مع الاستفادة المنضبطة من المنصة….
يكشف حجم غسل الأموال في العراق هشاشة الرقابة وضعف التحليل المؤسسي، حيث تتحرك مليارات الدولارات عبر المصارف والعقار والذهب والحوالات خارج الإشراف الفعّال، مما يجعل الخطر نتاجاً لاختلال الفهم والإدارة معاً…
تكشف الدراسة عن تحوّل الدعاية الانتخابية في العراق إلى قناة رئيسة لغسل الأموال، مع إنفاقٍ تجاوز أربعة تريليونات دينار عام 2025، في ظلّ ضعف الرقابة المؤسسية، ما يجعل المال الفاسد أداةً لتزييف الديمقراطية وتهديد الاقتصاد الوطني….
أظهر الحكم القضائي بإلغاء قرار البنك المركزي انسجام القانون مع الاقتصاد، إذ أعاد التوازن للسوق العقارية، ورفع الثقة المصرفية، ومنع القرارات الانفعالية التي سببت ركوداً وشللاً مالياً واسعاً…
يُبيّن التحليل أنّ ما يُسمّى بالإصلاح المصرفي ليس سوى مشروعٍ ورقيٍّ يفتقرُ إلى المؤشراتِ والحوكمةِ والرقابةِ على غسل الأموال، وأنّ غيابَ التنفيذِ الفعليّ يُحوّله إلى غطاءٍ لتجميلِ فشلِ السياسةِ النقديةِ وتآكلِ الثقةِ بالقطاعِ الماليّ…
تُحلّل المقالة تداعيات عقوبات OFAC الأخيرة ضد كيانات مصرفية عراقية مرتبطة بإيران، مبيّنة أثرها على السيولة بالدولار وثقة الأسواق، وداعية إلى استجابة فورية وشفافة من البنك المركزي والحكومة لتفادي خسارة المراسلات الدولية والاستقرار المالي….
تسلّط العقوبات الأميركية الجديدة الضوء على تصعيدٍ غير مسبوق ضد شخصيات عراقية بارزة متورطة في غسل الأموال وتهريب النفط لإيران، ما يهدد الثقة الدولية بالنظام المالي العراقي ويضع الحكومة بين ضغوط واشنطن ومتطلبات السيادة الوطنية….
