قراءة في معركة إعادة بناء الثقة المالية للدولة العراقية، من القائمة الرمادية لمجموعة FATF إلى إصلاح النظام المصرفي، ومكافحة الفساد، والتحول من موازنة الإنفاق إلى موازنة النتائج…
يناقش المقال تداعيات إدراج العراق في القائمة الرمادية، وآثاره المصرفية والاستثمارية، ومتطلبات الإصلاح والخروج السريع منها….
يناقش المقال الفرق بين رواية مجلس مكافحة غسل الأموال العراقي وبيان مجموعة العمل المالي FATF، موضحاً معنى دخول العراق في المنطقة الرمادية، وآثار ذلك على المصارف والاستثمار والرقابة المالية…
يكشف تعميم رقابي عن فجوات تقنية وتنظيمية في منظومة مكافحة غسل الأموال بالعراق، أبرزها ضعف التحقق الآلي وتأخر اعتماد معايير دولية، بما يرفع مخاطر الاختراق المالي ويهدد سمعة النظام المصرفي وكلفته التشغيلية….
تبيّن الدراسة أن ضعف نتائج العراق في التقييم المتبادل لا يعود لغياب القوانين أو قصور القضاء، بل لإخفاق مؤسسي في مكتب مكافحة غسل الأموال، عجز عن تحويل الإجراءات القضائية إلى فعالية قابلة للقياس، ما أضرّ بسمعة العراق المالية وعلاقاته المصرفية….
